В Методических рекомендациях Банка России от
14.01.2019 № 2-МР «О повышении внимания кредитных организаций к
отдельным операциям клиентов» ЦБ РФ назвал признаки сомнительных трансграничных
переводов наличных денежных средств без открытия банковских счетов:
- деньги переводятся через внутренние подразделения кредитных
организаций, расположенные в крупных торговых местах, без ККТ;
- средства переводятся серийными отправителями неоднократно в
течение дня с минимальным временным интервалом;
- сумма переводов превышает объем по обычным операциям граждан, не
связанным с бизнесом;
- гражданин переводит деньги нескольким получателям в одни и те же
места.
ЦБ РФ считает, что такие переводы совершаются для оплаты
поставленного товара в Россию. Граждане таким образом скрывают
предпринимательскую деятельность.
Более подробно см. здесь.