ЦБР намерен дополнить основания проведения для повышенного контроля банков за операциями клиентов (№ 375-П)

ЦБР подготовил проект Указания ЦБР «О внесении изменений в Положение ЦБР от 02.03.2012 № 375-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансирования терроризма».

В проекте появились новые основания для повышенного внимания к операциям со стороны банков. Теперь единый IP-адрес – официально признак подозрительных операций. Кроме того, к подозрительным признакам отнесены: совершение операций с виртуальными

активами, отсутствие связи между зачислениями и списаниями, снятие наличных с корпоративной карты и некоторые другие.

ЦБ также к подозрительным операции, в рамках которых клиенту приходят денежные средства с выделением НДС, а списываются (в преобладающем числе) без НДС.