Конституционный Суд РФ отказал в рассмотрении жалобы предприятия на Сбербанк, но в Определении сформулировал позицию, касающуюся толкования положений Федерального закона № 115-ФЗ. Так, КС указал о том, что при принятии решения об отказе в переводе денежных средств банки не освобождены от обязательств информировать клиентов о причинах, сформировавших подозрения в отмывании преступных доходов или в финансировании терроризма.
Более того, КС РФ отметил, что оспариваемые нормы во взаимосвязи с п.3 ст.307 ГК РФ направлены на создание дополнительных гарантий прав клиента.
«Упомянутые положения не освобождают организацию, осуществляющую операции с денежными средствами или иным имуществом, от обязательств по информированию клиентов о причинах принятия решения об отказе от проведения операции, предусмотренного п.11 ст.7 указанного федерального закона, а в случае, если данная организация является кредитной организацией, — также решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), предусмотренного абзацем 2 п.52 той же статьи, и не может расцениваться как нарушающий в указанном в жалобе аспекте конституционные права и свободы заявителя», — говорится в определении, где подчеркивается, что проверка правильности применения закона при разрешении конкретного дела не относится к компетенции КС РФ.
Задать вопрос или написать автору ____________________________________________
Москва: 129626, Москва, пр. Мира, дом 102 (офисный комплекс «Парк Мира»), корпус 1, этаж 3, офисы 3010 (офис), 3009 (конференц-зал)
Официальный сайт: https://cnfp.ru/
telegram-канал «О налогах и о жизни» - t.me/gknfp