Согласно закону на базе Банка России предлагается создать централизованный информационный сервис «Платформа ЗСК» («Знай своего клиента»). Через него банки в онлайн-режиме смогут получать качественную информацию об уровне риска по клиентам и их контрагентам и использовать ее при реализации процедур «противолегализационного» контроля.
Клиенты будут подразделяться на категории (высокий риск, средний риск, низкий риск) исходя из критерием, которые будут основываться, в частности, на информации о видах и характере деятельности юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, об операциях по их счетам в кредитных организациях, об учредителях и руководителях, о количестве банковских счетов (вкладов, депозитов), а также информации, поступающей от федеральных органов исполнительной власти.
При низком или среднем риске будет использоваться минимальный набор «антиотмывочных» инструментов.
Законом предлагается зафиксировать алгоритм работы с клиентом в зависимости от уровня его риска. Так, лицам с низким уровнем риска не смогут отказать в открытии банковского счета, а также в проведении операций по переводу денежных средств иным юр.лицам и ИП на их счета (вклады, депозиты), открытые в банках на территории России.
Исключение составляют только подозрительные операции по списанию денежных средств в пользу физлиц, снятие наличных денежных средств, перечисление денежных средств на счета, открытые в банках за пределами России, переводы денежных средств иным юр.лицам и индивидуальным предпринимателям, которые отнесены к среднему уровню риска.
В отношении лиц со средним уровнем риска сохраняется возможность при наличии подозрений в «отмывании» денег отказать в открытии банковского счета и в проведении операций. Для красного уровня устанавливаются запреты на открытие новых банковских счетов, на проведение любых операций (как собственных, так и в их адрес), запрет или прекращение доступа к услугам по переводу денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей (СБП), а также запрет использования электронного средства платежа.
Отмечается, что критерии отнесения компаний и ИП к группам риска вовлеченности в проведение сомнительных операций будут совместно определять Банк России и Росфинмониторинг.
Задать вопрос или написать автору____________________________________________
* - возможны изменения
Москва: 129626, Москва, пр. Мира, дом 102 (офисный комплекс «Парк Мира»), корпус 1, этаж 3, офисы 3010 (офис), 3009 (конференц-зал)
Официальный сайт: https://cnfp.ru/
telegram-канал «О налогах и о жизни» - t.me/gknfp
