ГосДума в 3м чтении приняла закон о создании платформы «Знай своего клиента» (проект № 1116371-7)

9 декабря ГосДума в 3м чтении приняла законопроект № 1116371-7 «О внесении изменений в отдельные законодательные акты РФ в части организации работы по оценке риска проведения юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями подозрительных операций и использованию этой информации».

Согласно закону на базе Банка России предлагается создать централизованный информационный сервис «Платформа ЗСК» («Знай своего клиента»). Через него банки в онлайн-режиме смогут получать качественную информацию об уровне риска по клиентам и их контрагентам и использовать ее при реализации процедур «противолегализационного» контроля.

Клиенты будут подразделяться на категории (высокий риск, средний риск, низкий риск) исходя из критерием, которые будут основываться, в частности,  на информации о видах и характере деятельности юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, об операциях по их счетам в кредитных организациях, об учредителях и руководителях, о количестве банковских счетов (вкладов, депозитов), а также информации, поступающей от федеральных органов исполнительной власти.

 При низком или среднем риске будет использоваться минимальный набор «антиотмывочных» инструментов.

Законом предлагается зафиксировать алгоритм работы с клиентом в зависимости от уровня его риска. Так, лицам с низким уровнем риска не смогут отказать в открытии банковского счета, а также в проведении операций по переводу денежных средств иным юр.лицам и ИП на их счета (вклады, депозиты), открытые в банках на территории России.

Исключение составляют только подозрительные операции по списанию денежных средств в пользу физлиц, снятие наличных денежных средств, перечисление денежных средств на счета, открытые в банках за пределами России, переводы денежных средств иным юр.лицам и индивидуальным предпринимателям, которые отнесены к среднему уровню риска.

В отношении лиц со средним уровнем риска сохраняется возможность при наличии подозрений в «отмывании» денег отказать в открытии банковского счета и в проведении операций. Для красного уровня устанавливаются запреты на открытие новых банковских счетов, на проведение любых операций (как собственных, так и в их адрес), запрет или прекращение доступа к услугам по переводу денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей (СБП), а также запрет использования электронного средства платежа.

Отмечается, что критерии отнесения компаний и ИП к группам риска вовлеченности в проведение сомнительных операций будут совместно определять Банк России и Росфинмониторинг.

Задать вопрос или написать автору
____________________________________________  
 

Узнать подробнее

Уважаемые коллеги, друзья! 

2021 год подходит к концу. Самое время подводить итоги и стоить планы на год следующий. В 2022 году Группа Компаний «Налоги и финансовое право» проведет ряд мероприятий* по самым актуальным темам налогового и бухгалтерского учета, гражданского и хозяйственного права.

Мы предусмотрели возможные и текущие ограничения, поэтому часть мероприятий будет проводиться как в очном формате, так и в виде вебинара.

⠀

- 12-14 апреля: Ежегодная научно-практическая конференция: Новая правовая и налоговая реальность 2022. (очно)

⠀

- КПК (курс практикующего консультанта) «Налоги и налоговое право» (очно и on-line)

14-16 февраля: Актуальные вопросы налогового и бухгалтерского учёта, гражданского и хозяйственного права

14-16 июня: Налоговые и трудовые вопросы, гражданское и хозяйственное право

10-12 октября: Актуальные вопросы налогового и бухгалтерского учёта, гражданского и хозяйственного права

Доступен абонемент на все три курса.

⠀

- Курс авторских лекций А.В. Брызгалина (проводится on-line по вторникам)

15, 22, 29 марта, 5 апреля: Налоги в сложные времена

2, 9, 16, 23, 30 августа: Налоги 2022: управление, сложные вопросы, судебные споры

8, 15, 22, 29 ноября: Современная налоговая политика и судебная практика 2022 года

⠀

- Сентябрь – декабрь: Серии корпоративных семинаров: «Меняем взгляд на бухгалтерский учет» (очно и/или on-line)

* - возможны изменения

Включите наши семинары в свой график.

Будьте в курсе актуальных изменений в сфере налогового, финансового и хозяйственного законодательства.

Отправить заявку

____________________________________________  
 

© Группа компаний «Налоги и финансовое право» (Екатеринбург-Москва)

Правовая защита бизнеса от налоговых и иных правовых рисков с 1993 года

Консультации, сопровождение и защита, 

аудит, семинары

Екатеринбург: 620075, Екатеринбург, ул. Луначарского, д.77, офисное здание, 4 этаж.

Телефоны/Факс: +7(343) 350-12-12, 350-15-90 (офис Екатеринбург)

E-mail: cnfp@cnfp.ru

Москва: 129626, Москва, пр. Мира, дом 102 (офисный комплекс «Парк Мира»), корпус 1, этаж 3, офисы 3010 (офис), 3009 (конференц-зал)

Телефон/факс: +7(495)-788-39-51 (офис Москва). E-mail: msk@cnfp.ru

Официальный сайт: https://cnfp.ru/

Видео консультации здесь

Читать наши консультации здесь

Facebook: см. здесь. 

telegram-канал «О налогах и о жизни» - t.me/gknfp

telegram-канал «Налоговые споры: аналитика и практика» - t.me/taxpracticechannel

telegram-канал «Малый бизнес и Налоги» - t.me/taxformal

telegram-канал «​Судебная практика одной строкой» - t.me/firstnfp